En medio de las medidas enérgicas de China contra las criptomonedas, se ha prohibido operar en el país a Binance, el mayor exchange de criptomonedas del mundo por volumen y activos. Sin embargo, empleados de Binance y voluntarios de apoyo han sido sorprendidos compartiendo técnicas con los clientes para eludir la prohibición y evadir los sistemas de “conozca a su cliente” (KYC) de Binance.
CONSECUENCIAS IMPORTANTES
Mensajes obtenidos por CNBC revelan que empleados y voluntarios de Binance han estado ofreciendo consejos sobre cómo falsificar documentos bancarios, manipular los sistemas de Binance y proporcionar direcciones falsas para subvertir los controles de la plataforma. Además, se han compartido guías de vídeo y documentos para mostrar a los residentes chinos cómo falsificar su país de residencia para obtener la tarjeta de débito de Binance, convirtiendo efectivamente su cripto en una cuenta corriente convencional.
Estas técnicas han suscitado preocupación por los esfuerzos de Binance contra el lavado de capitales y su potencial para ser explotadas por terroristas, delincuentes y ciberdelincuentes. Los expertos en regulación financiera temen que la aplicación laxa de las directrices KYC por parte de Binance pueda tener importantes implicaciones para la seguridad nacional.
Aunque Binance ha declarado que ha tomado medidas contra los empleados que violan las políticas internas y prohíbe sugerir o apoyar a los usuarios en la elusión de las leyes locales y las políticas reguladoras, los clientes chinos siguen encontrando maneras de comerciar en la plataforma. Estos métodos suelen implicar el uso de redes privadas virtuales (VPN) para ocultar su ubicación y eludir las restricciones de Binance.
A pesar de la prohibición, la enorme base de usuarios y el volumen de operaciones de Binance siguen aumentando. Aunque aún está por ver la eficacia de las medidas represivas de China contra las criptomonedas, está claro que los usuarios chinos de Binance están asumiendo un riesgo significativo al burlar la ley.
La revelación de que los empleados y voluntarios de apoyo de Binance ayudan a los clientes a evadir las regulaciones KYC y AML en China es probable que aumente el escrutinio sobre los exchanges centralizados de criptomonedas (CEX).
Además, estas elusiones no son exclusivas de Binance y pueden existir en otros exchanges centralizados. Por lo tanto, el sector de las criptomonedas debe abordar estas cuestiones para evitar medidas drásticas de regulación que puedan perjudicar el crecimiento del sector.
Sin embargo, el lado positivo es que las regulaciones más estrictas pueden conducir a más usuarios de cripto a soluciones descentralizadas, eliminando la necesidad de las restricciones regulatorias de los CEX.
Los exchanges descentralizados (DEX), que operan plenamente en redes blockchain, no dependen de terceros para controlar y verificar las transacciones, ofreciendo mayor privacidad y seguridad a los usuarios.
En conclusión, si bien las revelaciones sobre los desvíos de Binance pueden dar lugar a regulaciones más estrictas para los CEX, también pueden acelerar el cambio hacia los DEX, lo que lleva a una industria de criptomonedas más segura y transparente.
